Deja de Etiquetar Manualmente: Reglas vs. Automatización con IA
El objetivo final de cualquier sistema de presupuesto es brindarte claridad sin exigir horas de tu tiempo. En Monelyx, creemos que el seguimiento de tus finanzas debería tomar exactamente 0 minutos de esfuerzo manual.
Para ayudarte a alcanzar este estado de "piloto automático", Monelyx ofrece dos formas potentes de organizar tus transacciones: el Motor de Reglas y el Asistente de IA. Entender cuándo usar cada uno es el secreto para una vida financiera perfectamente organizada.
Sección 1: El Motor de Reglas (Sólido como una Roca)
El Motor de Reglas es determinista. Sigue una lógica estricta de "Si esto, entonces aquello". Si tienes gastos que se ven exactamente iguales todos los meses —como el alquiler, el seguro o tu salario— este es tu mejor aliado.
Puedes configurar reglas yendo a Configuración > Automatización o, aún más fácil, haciendo clic en los tres puntos de cualquier transacción y seleccionando "Crear Regla".
Define la Condición
Elige si deseas filtrar por Descripción o Monto. Para una suscripción como "Netflix", hacer coincidir la descripción con "Contiene: Netflix" es perfecto.
Establece la Acción
Dile a Monelyx qué hacer cuando se encuentre una coincidencia. Asígnala a una Categoría (ej. "Entretenimiento") y, opcionalmente, agrega una Etiqueta (ej. "Suscripciones").
Guarda y Automatiza
Una vez guardada, cada transacción futura de Netflix se categorizará automáticamente en el momento en que llegue a tu cuenta. ¡Se acabó el etiquetado manual!
Sección 2: El Asistente de IA (Inteligente y Adaptativo)
No todas las transacciones son predecibles. A veces visitas un restaurante nuevo, compras algo en una tienda local o tienes una emergencia puntual. Aquí es donde brilla el Asistente de IA.
En tu Panel de Control, encontrarás la Bandeja de Entrada. Este es un área de espera para cualquier transacción que no encaje en tus reglas existentes.
En lugar de elegir una categoría manualmente, busca el botón de Categorización Mágica (el icono de destellos ✨). Al hacer clic, Monelyx utiliza un Modelo de Lenguaje Grande (LLM) para analizar el nombre del comercio, el monto y tu contexto global de gastos para "adivinar" la categoría correcta.
Es sorprendentemente inteligente: puede distinguir entre una gasolinera "Shell" y un restaurante de mariscos "Shell" basándose en los metadatos de la transacción.
Sección 3: ¿Cuándo usar cuál?
Elegir la herramienta adecuada para el trabajo garantiza que tu automatización sea precisa y flexible.
Regla de Oro: Usa el Motor de Reglas para costos fijos y recurrentes que ocurren todos los meses (Alquiler, Netflix, Gimnasio). Usa el Asistente de IA para todo lo demás: el gasto diario variable e impredecible que hace que la vida sea interesante.
Al combinar estas dos herramientas, puedes asegurarte de que el 99% de tus transacciones se manejen automáticamente, dejándote nada más que hacer que disfrutar de la claridad de tus informes financieros. ¡Feliz seguimiento!